[ĐẦU TƯ Ở NƯỚC NGOÀI] – QUY TRÌNH MỞ TÀI KHOẢN NGÂN HÀNG SAU KHI THÀNH LẬP CÔNG TY Ở SINGAPORE

,

Sau khi hoàn tất đăng ký kinh doanh tại Singapore và nhận được giấy phép kinh doanh (ACRA Bizfile), nhà đầu tư cần tiến hành mở tài khoản ngân hàng tại Singapore. Khác với quy định pháp luật Việt Nam yêu cầu phải tách bạch tài khoản vốn và tài khoản kinh doanh, quy định tại Singapore cho phép nhà đầu tư chỉ cần mở một tài khoản tại Singapore để đồng thời thực hiện các giao dịch thanh toán phát sinh từ hoạt động kinh doanh và nhận/ chuyển tiền đầu tư, lợi nhuận giữa công ty ở Singapore và chủ sở hữu.

Vậy quy trình mở tài khoản ngân hàng tại Singapore được thực hiện như thế nào, thủ tục ra sao, hãy cùng IP LEADER tìm hiểu qua bài viết dưới đây.

Khi mở tài khoản ngân hàng ở Singapore, các nhà đầu tư thường ưu tiên chọn mở tài khoản tại 3 ngân hàng nội địa là OCBC, DBS và UOB, vì đây là ba ngân hàng lớn, có uy tín cao, mạng lưới chi nhánh và ATM trải rộng khắp cả Singapore, đồng thời các ngân hàng này có nhiều chính sách ưu đãi tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch của nhà đầu tư nước ngoài.

Theo đó, IP LEADER khuyến nghị Quý khách hàng nên mở tài khoản ngân hàng ở OCBC vì các lí do chính sau đây:

(1) OCBC hiện nay đang hỗ trợ phỏng vấn trực tuyến (online) thay vì phỏng vấn trực tiếp ở Singapore. Vì vậy, Quý khách hàng sẽ không phải tốn kém chi phí và thời gian đi lại để tham gia phỏng vấn trực tiếp tại Singapore như yêu cầu của các ngân hàng khác;

(2) Số tiền ký quỹ (deposit) và các khoản chi phí ban đầu để mở tài khoản tại OCBC không quá lớn, thấp hơn rất nhiều so với DBS và UOB; và

(3) Việc thẩm định và mở tài khoản ngân hàng tại DBS và UOB khó khăn hơn nhiều so với OCBC.

Để có thể hình dung được quy trình mở tài khoản ngân hàng tại Singapore, Quý khách hàng hãy cùng IP LEADER tìm hiểu sơ lược về thủ tục gồm các bước sau:

  1. Nộp hồ sơ đăng ký tài khoản ngân hàng

Về thành phần hồ sơ và thông tin cần cung cấp, yêu cầu sẽ khác nhau tùy thuộc vào mỗi ngân hàng và đối tượng, mục đích mở tài khoản ngân hàng. Sau khi IP LEADER thu thập thông tin sơ bộ của Quý khách hàng, IP LEADER sẽ tư vấn chi tiết cho Quý khách hàng để chuẩn bị hồ sơ mở tài khoản ngân hàng.

Ngoài ra, IP LEADER còn hỗ trợ Quý khách hàng soạn thảo mẫu hoặc tư vấn xây dựng nội dung một số tài liệu liên quan đến hồ sơ mở tài khoản ngân hàng để cung cấp cho Ngân hàng.

  1. Thẩm định sơ bộ

Ngân hàng sẽ thẩm định sơ bộ hồ sơ để kiểm tra tính hợp lệ và đầy đủ của hồ sơ.

IP LEADER sẽ trực tiếp làm việc và trao đổi với Ngân hàng để đảm bảo hồ sơ của Quý khách hàng được chuẩn bị đầy đủ, và kịp thời cập nhật với Quý khách hàng về tình trạng hồ sơ để bổ sung, điều chỉnh theo yêu cầu từ phía Ngân hàng (nếu có).

  1. Phỏng vấn với ngân hàng

Khi hồ sơ đạt yêu cầu về thẩm định sơ bộ ban đầu, Ngân hàng sẽ tiến hành phỏng vấn với chủ sở hữu công ty và toàn bộ giám đốc của công ty. Việc phỏng vấn được thực hiện trực tiếp tại văn phòng của Ngân hàng ở Singapore, riêng OCBC – như đã đề cập ở trên, hiện tại có chính sách hỗ trợ phỏng vấn trực tuyến (online). Thời gian phỏng vấn thường kéo dài từ 30 đến 60 phút.

Nếu Quý khách hàng có nhu cầu, IP LEADER có thể hỗ trợ tham gia phỏng vấn cùng với Quý khách hàng với vai trò là phiên dịch viên/ giám đốc chỉ định (nếu Quý khách hàng có sử dụng dịch vụ thuê giám đốc chỉ định của IP LEADER).

  1. Thẩm định nội dung hồ sơ sau phỏng vấn

Sau khi phỏng vấn, Ngân hàng sẽ gửi hợp đồng và hồ sơ cho Quý khách hàng tiến hành ký. Khi nhận lại hồ sơ đã được Quý khách hàng ký, Ngân hàng sẽ tiến hành thẩm định chi tiết nội dung hợp đồng và hồ sơ. Trong quá trình này, Ngân hàng có thể sẽ yêu cầu giải trình hoặc bổ sung một số thông tin cần thiết để làm rõ. IP LEADER sẽ hỗ trợ Quý khách hàng trực tiếp làm việc với Ngân hàng trong quá trình này.

  1. Cấp tài khoản

Nếu hồ sơ đạt yêu cầu sau khi thẩm định nội dung, Quý khách hàng sẽ được cấp tài khoản ngân hàng. Sau khi tiến hành các bước kích hoạt tài khoản, Quý khách hàng có thể thực hiện giao dịch thanh toán bằng các phương thức: trực tiếp tại ngân hàng, trực tuyến (online) qua ứng dụng (app) hoặc website của Ngân hàng.

—————————————————

Để hiểu rõ hơn về quy trình, thủ tục mở tài khoản ngân hàng sau khi thành lập công ty ở Singapore, bạn đọc có thể liên hệ IP LEADER để được tư vấn chi tiết, thông tin liên hệ:

–   Hotline: 0764552008 (Mr. Bảo)

–   Email: info.ipleader@gmail.com